Oficina de la Unión Europea supervisará y restringirá las transacciones de bitcoin.

La Unión Europea (UE) ha dado un paso importante en su enfoque contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo al aprobar un paquete legislativo que fortalece la vigilancia de transacciones sospechosas de bitcoin (BTC) y otras criptomonedas. Esta decisión ha generado diversas reacciones y opiniones dentro del mundo de las finanzas y las tecnologías disruptivas.

La importancia de vigilar y censurar transacciones sospechosas

El Parlamento Europeo ha comunicado la aprobación de estas nuevas leyes, las cuales otorgan más poder a las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de la UE para analizar y detectar casos de crímenes financieros. La creación de una Autoridad de Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (AMLA) en Fráncfort, Alemania, será clave en la supervisión de entidades financieras de alto riesgo. Esta entidad estará encargada de intervenir en casos de fallos de supervisión y coordinar la aplicación de sanciones financieras específicas.

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En general, las nuevas normativas obligan a entidades como empresas de criptomonedas, bancos, gestores de activos y agentes inmobiliarios a notificar actividades sospechosas a las UIF y otras autoridades competentes. Este enfoque se suma a las medidas ya existentes para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en el sector financiero europeo.

Obligadas a notificar actividades sospechosas

Las nuevas reglas establecen que las entidades obligadas tienen la responsabilidad de reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades correspondientes. Esto incluye transacciones inusuales o que no tienen una justificación clara, lo que ayuda a detectar posibles casos de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. La creación de la AMLA refuerza la supervisión y el cumplimiento de estas normativas, lo que contribuirá a mantener la integridad del sistema financiero en la Unión Europea.

Además, las legislaciones contemplan medidas específicas para las personas consideradas «extremadamente ricas», limitando la cantidad de pagos en efectivo que pueden realizar. Esto busca evitar posibles elusiones de sanciones financieras y garantizar la transparencia en las operaciones financieras de estos individuos de alto patrimonio.

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UE y su enfoque sobre el mercado de criptomonedas

El enfoque de la Unión Europea en la regulación del mercado de criptomonedas es parte de un esfuerzo más amplio por garantizar la seguridad y transparencia en las transacciones financieras dentro de la región. Con la aprobación de leyes como la DAC8 y la Ley de Mercado de Criptoactivos (MiCA), se busca controlar la evasión fiscal y prevenir el uso de criptomonedas para actividades ilícitas.

Estas normativas establecen medidas específicas para los exchanges de criptoactivos y las empresas de criptomonedas, obligándolos a informar sobre sus transacciones y someterse a consultas de las autoridades competentes. El objetivo es crear un entorno regulatorio claro y seguro para impulsar la adopción de las criptomonedas dentro del marco legal establecido por la UE.

A pesar de la aprobación de estas leyes, todavía falta la evaluación del Consejo de la UE antes de que sean publicadas en el Diario Oficial de la Unión Europea. Una vez en vigor, estas normativas fortalecerán la supervisión y el control de las transacciones financieras en la región, contribuyendo a la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

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