El Gobierno de EE.UU. odia la privacidad: arresto de creadores de Samourai.

El 24 de abril, dos desarrolladores principales de Samourai Wallet (SW), la billetera centrada en la privacidad más avanzada en el ecosistema de Bitcoin, fueron arrestados y acusados de lavado de dinero y delitos de transmisión de dinero por orden del Departamento de Justicia de los Estados Unidos (DOJ). Este es solo el último ataque en una **guerra creciente librada por los reguladores estadounidenses contra la privacidad financiera y la libertad.**

Otros ejemplos incluyen el arresto de los desarrolladores de Tornado Cash, un protocolo de privacidad desarrollado para Ethereum y otras blockchains, y la presión ejercida por agencias de tres letras sobre intercambios centralizados para eliminar criptomonedas centradas en la privacidad como Monero. **La regulación mediante arrestos e intimidación es la estrategia desplegada por el gobierno de EE. UU.** para drenar la liquidez de las monedas que preservan la privacidad, percibidas como una amenaza para el sistema monetario fiduciario hipervigilado.

Bitcoin es un sistema monetario transparente porque el remitente, el destinatario y la cantidad de cualquier transacción son visibles en la contabilidad. La seudonimidad es la protección básica de privacidad disponible para los bitcoiners: las direcciones y transacciones son cadenas de caracteres alfanuméricos que no están directamente relacionados con personas del mundo real. Las prácticas financieras tradicionales como los requisitos de Conoce a tu Cliente (KYC) destruyen la privacidad de Bitcoin porque vinculan la información seudónima en la cadena de bloques a identidades reales, lo que hace que la actividad en la cadena de bloques sea rastreable. No sorprende, entonces, que los gobiernos de todo el mundo estén ejerciendo presión sobre intermediarios centralizados para que impongan estas prácticas a sus clientes.

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Para mantener la seudonimidad, los usuarios de criptomonedas conscientes de la privacidad deben evitar interactuar con intermediarios regulados y con cualquier persona que aplique medidas KYC. Además, se han desarrollado varias técnicas de privacidad para ayudar a las personas a mantener sus posesiones privadas. Una de las técnicas de privacidad más efectivas es coinjoin, que «es un método sin confianza para combinar múltiples pagos de Bitcoin de múltiples gastadores en una sola transacción para dificultar que las partes externas determinen qué gastador pagó a qué receptor o receptores». Samourai Wallet (SW) desarrolló Whirlpool, que «es la única implementación de coinjoin de zerolink verdaderamente existente. Cada mezcla de Whirlpool es un coinjoin de 5 personas facilitado por nuestro coordinador ciego chaumiano. Cada transacción tiene 1496 interpretaciones posibles y rompe todos los enlaces deterministas entre entradas y salidas, proporcionando al usuario privacidad líder en el mercado a nivel de transacción». El DOJ de EE. UU. ve el desarrollo de Whirlpool y otras técnicas de privacidad como un ataque contra el aparato de vigilancia del sistema fiduciario: **el arresto de los desarrolladores de SW es un mensaje para cualquiera que se atreva a amenazarlo.**

Los argumentos delineados en el acta suenan a sofistería. Primero, los desarrolladores de SW son acusados ​​de conspiración para operar un negocio de transmisión de dinero no autorizado porque no registraron su software en la Red de Cumplimiento de Crímenes Financieros (FinCEN). Sin embargo, la guía FIN-2019-G001 de FinCEN establece inequívocamente que «los proveedores de herramientas (comunicaciones, hardware o software) que pueden ser utilizadas en la transmisión de dinero, como software de anonimización, están comprometidos en el comercio y no en la transmisión de dinero».

Dado que todas las herramientas de SW son no custodias y que los usuarios en ningún momento renuncian al control sobre sus fondos, estas herramientas son simplemente software y no un servicio centralizado que deba obtener licencia. Es cierto que los usuarios pagan tarifas a SW para combinar sus fondos y que el coordinador ciego de SW construye transacciones coinjoin; sin embargo, **los usuarios solos, no los desarrolladores de SW, controlan sus monedas y las transmiten.**

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En segundo lugar, el acta afirma que $100 millones en procesos criminales fueron lavados a través de herramientas de privacidad de SW; sin embargo, también afirma que SW «incentiva a los usuarios a mantener su cripto en el Whirlpool (y por lo tanto generar liquidez adicional en el pool) al hacer las remezclas subsiguientes gratis». Esto explica por qué los criminales rara vez usan Whirlpool para lavar fondos: generalmente quieren convertir su dinero en efectivo lo antes posible, pero Whirlpool incentiva a los usuarios a hacer justo lo contrario para aumentar su privacidad. De hecho, si los números mencionados en el acta son correctos, el 95% de los USD 2 mil millones que pasaron por las herramientas de privacidad de SW son lícitos. Al desmantelar Whirlpool, **el DOJ está prohibiendo a un número significativo de individuos respetuosos de la ley proteger su privacidad financiera.** Además, el acta no tiene en cuenta el hecho evidente de que el lavado de dinero es cometido por lavadores de dinero y no por desarrolladores que escriben software.

Tercero, la posición del gobierno de EE. UU. sobre la naturaleza de Bitcoin es oscura. Por un lado, el Servicio de Impuestos Internos afirma que bitcoin no es dinero sino un activo especulativo; es por eso que los ciudadanos estadounidenses deben pagar impuestos sobre las ganancias de capital sobre sus tenencias de criptomonedas. Por otro lado, el DOJ afirma que el software de coinjoin permite el lavado de dinero. Es importante destacar que Whirlpool permite a las personas seudonimizar sus monedas pero no convertirlas a dólares. **¿Cómo pueden los coinjoins constituir lavado de dinero si bitcoin no es dinero y nunca se convierte en fiat?**

Cuarto, el acta menciona algunos tweets y materiales de marketing de los desarrolladores de SW como evidencia de intención criminal. Sin embargo, la mayoría de las «pruebas» son solo comentarios provocativos o declaraciones de verdades obvias como SW siendo libre de KYC. El DOJ se toma tan en serio el monopolio estatal sobre el dinero que ni siquiera puede distinguir entre discurso provocativo y actos criminales.

Quinto, el 25 de abril, al día siguiente del arresto de los desarrolladores de SW, el FBI emitió un amenazante anuncio de servicio público: «Las personas que usan servicios de transmisión de dinero de criptomonedas no autorizados pueden encontrar interrupciones financieras durante acciones de aplicación de la ley, especialmente si su criptomoneda se mezcla con fondos obtenidos de manera ilegal». El anuncio también insta a los ciudadanos respetuosos de la ley a evitar cualquier software o servicio libre de KYC que escape al aparato de vigilancia del estado y del sistema bancario. Estamos en esa etapa de la caída hacia la tiranía donde el gobierno amenaza a los ciudadanos respetuosos de la ley con «interrupción financiera» si usan software que el FBI no aprueba.

### La Conexión entre el Arresto de los Desarrolladores de SW y los ETF de Bitcoin

Las acciones intimidantes del gobierno de EE. UU. están creando un efecto desalentador en el ecosistema de las criptomonedas. Sparrow Wallet, una importante billetera de bitcoin que implementó Whirlpool, lo eliminó de su última versión después del arresto de los desarrolladores de SW. De manera similar, Wasabi Wallet, que implementa un protocolo de coinjoin diferente, anunció que «ahora está bloqueando a los residentes y ciudadanos estadounidenses de usar su servicio de coinjoin». Phoenix Wallet, una de las billeteras más populares de la red Lightning de bitcoin, anunció que su aplicación será eliminada de las tiendas de aplicaciones de EE. UU. porque «anuncios recientes de las autoridades estadounidenses generan dudas sobre si los proveedores de billeteras auto custodiadas, proveedores de servicios Lightning o incluso nodos Lightning podrían ser considerados Empresas de Servicios Monetarios y ser regulados como tales». En principio, incluso los mineros y las billeteras auto alojadas pueden ser vistos como transmisores de dinero bajo la interpretación arbitraria de la ley por parte de las autoridades estadounidenses, lo que significa que ningún negocio, desarrollador o usuario está a salvo del exceso regulatorio.

Las acciones del DOJ no son por casualidad sino por diseño: el objetivo no es combatir el crimen sino drenar la liquidez de las herramientas criptográficas que permiten a las personas escapar del sistema financiero tradicional. Los eventos discutidos en este artículo no pueden sino estar relacionados con la aprobación de los fondos cotizados en bolsa (ETF) de bitcoin a principios de este año. Los ETF son instrumentos custodiados y regulados que permiten a unos pocos poderosos traer la mayor cantidad posible de bitcoin bajo su custodia y el escrutinio del estado. Poseer acciones en ETF de bitcoin no es poseer bitcoin sino una promesa de canjear bitcoin. Los ETF son herramientas fiduciarias tradicionales que empoderan a intermediarios regulados y desincentivan la auto custodia y las prácticas de privacidad. La intermediación y la vigilancia proporcionadas por los ETF son un beneficio neto para el gobierno; en cambio, la auto custodia y la privacidad son una amenaza para la capacidad del estado de controlar la economía y extraer recursos de ella. **El arresto de los desarrolladores de SW y la aprobación de los ETF de bitcoin están destinados a drenar la liquidez del bitcoin en manos privadas y atrapar a las personas en el sistema fiat-KYC.**

Desde una perspectiva histórica, el comportamiento errático del gobierno de EE. UU. no debería sorprender: cuando la economía está plagada de deudas insoportables y las guerras se propagan como fuego, las autoridades tienden a endurecer los controles financieros. Estados Unidos no es una excepción. En las mentes distorsionadas de los tiranos, a nadie se le debe permitir preservar su riqueza saliendo del sistema financiero e institucional establecido: el barco debe hundirse con todos a bordo.

*Versión traducida del artículo de Andrea Togni, publicado en Mises Institute.*

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